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连续三年涨薪!平安、招行上半年人均超30万!但

更新时间:2019-11-06

  上市银行中报披露大戏终于落幕,上半年银行业的人均薪酬(含2018年年终奖)情况也浮出水面。

  截至目前,A股共有33家上市银行,其中有薪酬及员工人数可比数据的共23家,包括5家国有大行、8家股份行、7家城商行和3家农商行。

  或许有人说,平均数并不能反映真实情况,看到“人均”二字就觉得自己进了“假银行”。事实确实是这样,由于所在区域不同、所在部门和条线不同、职务级别不同,加上自身KPI考核的完成程度不一致,“平均数”难以客观准确地反映每一位银行员工薪酬现状。

  不过,在银行报表并没有区分前面所说影响因素的情况下,“平均数”的波动变化总能说明一些问题。先对23家银行的数据做几个重点标注:

  23家银行中,有20家银行上半年人均薪酬同比提升,其中12家增幅超过10%,甚至有两家(平安、江苏)超过20%。当然上半年的薪酬还包括去年的经营业绩直接体现——年终奖。2、几乎所有银行的总薪酬支出都在增长

  23家银行上半年员工薪酬支出总计达3340亿元,同比增长8.4%;其中15家银行总薪酬支出增长超过10%,平安银行总薪酬支出位居增速首位,同比增长26%。3、国有大行上半年减员超过去年全年

  23家银行里有15家银行上半年出现减员现象。其中,包括邮储银行在内的六家国有大行集体减员,员工总数合计减少3.4万人,超过去年全年,这还不包括同期减少的740名劳务派遣员工。

  结构上看,国有大行由于电子渠道替代、柜员转岗营销等原因带来的减员规模较大。另外,年后也往往是辞职高峰,而进人的高峰则是在下半年秋招之后,人员的减少在上半年体现的更加明显。

  总薪酬支出普遍增长一家企业的全年员工总薪酬支出该怎么计算?记者采访了多位银行财务部门负责人和会计师事务所审计人士,得出的结果是:

  按照企业会计准则,以“本期工资福利总额=期末应付职工薪酬-期初应付职工薪酬+支付给职工以及为职工支付的现金”的公式,计算得出的当期发放与计提的总额,是一家银行是较为合理且易理解的当期总薪酬支出。

  因为是当期,涉及到薪酬发放时间的问题,这包括年终奖的发放和绩效奖金递延发放两大方面。

  以一家银行的上半年总薪酬支出为例,包含的应该是这半年实际发放的工资奖金和去年的年终奖,还有此前几年递延到上半年才实际发放的绩效奖金。

  以此计算,从整体薪酬支出的变化情况来看,23家有可比数据的银行上半年总薪酬支出达3340亿元,同比增长3.4%。除华夏银行、北京银行总薪酬支出同比减少外,其他21家银行总薪酬支出都在增加。

  其中,平安银行、香港马会开奖免费资料!江苏银行总薪酬支出增长较快,增幅分别达26.5%、24.9%。张家港、常熟、无锡3家上市农商行上半年总薪酬支出也实现16%以上的同比增长。

  这也是银行总薪酬支出连续第三年出现普遍增长。经历此前数年银行员工向非银金融机构及其他机构,甚至出走其它产业的“离职潮”后,传统银行也更愿意多出一些人力成本,留住并吸引更多人才。人均薪酬普遍增长

  理清银行总薪酬支出和员工总数变化后,按照“总薪酬支出×2/(年初员工总数+6月末员工总数)”的公式,就可以计算人均薪酬的变化,也可以尽量平滑员工人数变化带来的影响。

  整体来看,23家银行中,除北京、华夏、宁波3家银行上半年人均薪酬微跌之外,其余20家的人均薪酬均实现同比增长。

  其中,北京银行和华夏银行主要受总薪酬支出减少影响,而宁波银行主要受员工人数增加接近一成影响。

  具体来看,23家银行里,上半年人均薪酬同比增幅在10%以上的就有12家,其中更有5家增幅超过15%,分别是江苏银行、平安银行、兴业银行、成都银行和无锡银行,前两家增幅分别是23%、21%,后三家的也在15%~16%之间。

  值得注意的是,成都银行是在员工人数较年初增长124人的同时,实现人均薪酬的较快提升,人力成本投入可见一斑。

  从上半年人均薪酬水平来看,国有大行普遍在15万元以下,其中员工数量更少的交行接近15万元;股份行中,平安银行、招商银行均超过31万元,暂居前两名。

  仅次于平安和招行的,则是南京、江苏、宁波、杭州四家城商行,大致在25万元到27万元之间。

  当然,这里的人均薪酬并没有区分所在区域、条线、职务层级,所以是当分子还是当分母,感受自然不一样。

  银行每个时期的经营导向也不一样,譬如现在全行业都在大做零售和小微,投入也势必要增加,这对整个条线的薪酬都会有直接影响。

  而在地区分布上,每家银行不同区域的业务规模、资产质量都有差异。近年沿海发达地区资产质量整体企稳,盈利水平提升,而环渤海及东北地区不良持续暴露,这将影响不同区域的薪酬差异。

  另外,前面所计算的人均薪酬,相当于工资条中的报税金额,扣掉五险一金之后,留下计税金额,计税金额再减去个税,剩下的才是实际到工资卡里的收入。这类银行更高!

  在银行圈的鄙视链中,政策性银行和国有大行位居前列,而年龄尚不到5岁的民营银行由于资历浅,处在鄙视链的最底端,但民营银行的工资,却将众多国有大行和上市城商行远远甩在身后。根据《每日经济新闻》报道,以去年全年的完整数据为例, 截至2018年末,17家民营银行资产规模已合计达6373亿元,同比增长88.5%。此外,17家民营银行在2018年合计完成营业收入超过234亿元,除福建华通银行、吉林亿联银行录得亏损外,其他各行均在去年实现了从数百万到数十亿元不等的盈利。

  每经记者注意到,在规模和业绩增长背后,民营银行的人员数量正在稳步甚至快步上升中。 从可获得对比数据的12家民营银行情况看,除上海华瑞银行、天津金城银行去年出现减员外,其余10家民营银行的人员增加幅度几乎都在20%以上,有的甚至翻番——这不但与国有大行的减员形成鲜明对比,还远远超过同期众多上市银行的员工规模增速。

  当然,民营银行员工数量之所以呈现快速增长的特征,与本身基数较小有着密切关系。在14家披露了2018年末员工数量数据的民营银行中,员工最多的浙江网商银行不过只有720人,而梅州客商银行的员工数量甚至不足百人。 Choice统计数据显示,32家A股上市银行中,平安银行去年增员最多,年末较年初增加了2124人,但因为年初基数即已超过3.2万人,所以增幅并不大,只有6.53%。

  员工数量增长,薪酬支出是否同步增长了呢? 14家民营银行(未包括温州民商银行、江苏苏宁银行、梅州客商银行)在2018年合计支出薪酬约38.4亿元,其中“家大业大”的前海微众银行支出额达17.06亿元。

  这个数据貌似并不起眼,因为这十几家民营银行的薪酬支出加起来甚至还赶不上一家城商行的全年薪酬支出。 但如果换个角度,平均到人头来观察的话,不难发现,机制活络、队伍精炼的民营银行在人力支出上颇为“大方”。从数据可查的13家民营银行来看,2018年人均薪酬支出达到了57.4万元。

  注: 1.暂未查询到前海微众银行2018年末员工数量。2.关于安徽新安银行员工数量,数据来源于启信宝所示的企业年报中社保缴纳人数信息。3.计算结果主要反映企业当期员工薪酬支出情况,由于存在人员实时变动、入职时间不同、各岗位之间薪酬有差异等因素,因此计算出的人均薪酬数据并非完全准确,仅供大致反映行业整体情况。

  与同行相比,民营银行的薪酬情况如何呢? 根据Choice数据,用同样的口径对国有五大行以及A股12家上市城商行的薪酬支出情况进行统计和计算,得到下述结果:

  上述数据显示,2018年,在国有五大行中,除了交通银行人均薪酬支出在30万元以上外,其余四大行人均薪酬支出均在25万~30万元之间。整体来看,五家国有大行人均薪酬支出的平均值为28.6万元。

  再来看12家A股上市城商行,2018年人均薪酬支出整体水平高于国有大行,普遍在30万~50万之间。若将这些城商行人均薪酬支出再进行平均计算,结果约为40.9万元。

  可见,无论是国有大行还是A股上市城商行,与民营银行相比,在人均薪酬支出数据上差距明显。 如上所述,从统计的13家民营银行情况看,整体人均薪酬支出约为57.4万元,相较国有大行平均水平高出约一倍,相较A股上市城商行平均水平高出约40%。

  “相较于传统商业银行,民营银行的用人机制会更灵活,在薪资待遇也会更好一些。 ”成都杜拉拉人力资源管理有限公司某猎头顾问对记者表示,在招聘上,民营银行会选择与自身的战略重心契合度更高的候选人,如果是有意补足信息技术类人才,往往希望能招聘到成熟型员工,能够在入职后立即解决问题。 “用通俗的话说,就是在资源有限的情况下,把钱花在刀刃上。 ”

  在民营银行眼中,一位负责大数据风控的人才可以身价几何?答案是,年薪超百万。

  日前,有金融猎头在猎聘网上发布招聘信息,为某民营银行风险中心寻找大数据风控总经理,工作地点在上海,开出的年薪是120万~180万。招聘信息中强调,招聘方希望人选有中资银行背景和互联网公司双重经验。

  翻阅更多的招聘信息,可以发现,通过明码标价招募人才的民营银行还不少。 比如,有的在北京以33万~46万年薪招聘反欺诈系统研发岗,有的在上海以24万~48万年薪招聘高级/资深JAVA工程师,有的在深圳以36万~72万年薪招聘风险建模人员,有的以36万~72万年薪招聘金融产品管理资深经理。


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